Norme più severe antiriciclaggio per combattere l'evasione fiscale e di finanziamento del terrorismo

La quarta direttiva antiriciclaggio (AMLD) obbligherà per la prima volta gli stati membri dell'UE a tenere registri centrali delle informazioni sui titolari "beneficiari" finali di società e altre entità legali, nonché sui trust. Questi registri centrali non erano previsti nella proposta iniziale della Commissione europea, ma sono stati inclusi dai deputati al Parlamento europeo nei negoziati. Il testo prevede anche specifici obblighi di rendicontazione per banche, revisori contabili, avvocati, agenti immobiliari e casinò, tra gli altri, sulle transazioni sospette effettuate dai loro clienti.'

I registri centrali saranno accessibili alle autorità e alle loro unità di intelligence finanziaria (senza alcuna restrizione), agli "enti obbligati" (come le banche che svolgono i loro compiti di "adeguata verifica della clientela") e anche al pubblico (sebbene l'accesso del pubblico possa essere soggetto alla registrazione online della persona che ne fa richiesta e al pagamento di una quota per coprire i costi amministrativi) .Per accedere a un registro, una persona o un'organizzazione (ad esempio giornalisti investigativi o ONG) dovrà in ogni caso dimostrare un legittimo interesse al sospetto di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e in reati presupposto che possono aiutare a finanziarli, come corruzione, reati fiscali e frode. Queste persone potrebbero accedere a informazioni quali il nome del beneficiario effettivo, il mese e l'anno di nascita, la nazionalità, il paese di residenza e i dettagli della proprietà. Qualsiasi deroga all'accesso fornita dagli Stati membri sarà possibile solo "caso per caso, in circostanze eccezionali".

Le informazioni del registro centrale sui trust saranno accessibili solo alle autorità e ai soggetti obbligati.

Misure speciali per le persone "politicamente esposte"

Il testo chiarisce le regole sulle persone "politicamente esposte" ", cioè le persone a un rischio di corruzione più elevato del solito a causa delle posizioni politiche che rivestono, come capi di stato, membri di governo, giudici della corte suprema e membri del parlamento , così come i loro familiari.

In caso di rapporti d'affari ad alto rischio con tali persone, dovrebbero essere messe in atto misure aggiuntive, ad esempio per stabilire la fonte di ricchezza e la fonte dei fondi coinvolti, afferma la direttiva.

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Rintracciare trasferimenti di fondi

I deputati hanno inoltre approvato un regolamento sui "trasferimenti di fondi", che mira a migliorare la tracciabilità di pagatori e beneficiari e dei loro beni.

Prossimi passi

Gli Stati membri avranno due anni per recepire la direttiva antiriciclaggio nelle loro leggi nazionali. Il regolamento sui trasferimenti di fondi sarà direttamente applicabile in tutti gli Stati membri 20 giorni dopo la sua pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'UE.