Votazione plenaria: norme UE più severe su #MoneyLaundering e #TerrorismFinancing

Se approvata dai deputati, la nuova direttiva impedirebbe che il sistema finanziario dell'UE venga utilizzato per finanziare attività criminali. Inoltre vieterebbe l'occultamento su larga scala di fondi e porterebbe maggiore trasparenza per quanto riguarda la vera proprietà di società e trust.

In precedenza i registri dei titolari effettivi delle imprese erano accessibili solo a coloro che potevano dimostrare un legittimo interesse, ad esempio giornalisti e ONG. Secondo la nuova legislazione, sarebbero accessibili a tutti e i registri nazionali sarebbero interconnessi per facilitare la cooperazione tra gli Stati membri.

"Tenere i soldi sporchi fuori dal sistema bancario europeo"

Le nuove regole includono anche disposizioni per i registri dei beneficiari effettivi dei trust e un registro dei conti bancari e delle cassette di sicurezza. Coautore di Relazione del Parlamento sulla questione Krišjānis Kariņš ha spiegato: "Se Europol sta cercando un criminale in uno Stato membro, sarà in grado di vedere in quali altri paesi questo individuo ha conti".

Il membro lettone del PPE ha aggiunto: “L'obiettivo è tenere il denaro sporco fuori dal sistema bancario europeo. Le banche devono sapere chi sta dietro ogni conto. Ci sono due problemi con il denaro sporco; uno è che distrugge l'economia e l'altro che può finanziare il terrorismo”.

Terrorismo con pochi soldi

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Coautore Judith Sargentini dei Verdi/ALE ha dichiarato: "Abbiamo chiarito che se non si vuole mostrare chi è il proprietario, sarà difficile fare affari in Europa". L'eurodeputato olandese nota anche che in Europa oggigiorno è possibile finanziare il terrorismo “con pochi soldi”: “Noleggi un'auto o puoi anche rubare un'auto e ti imbatti in una folla di persone. Questo non costa denaro, l'unica cosa che costa è pagare gli stipendi ai militanti dello Stato islamico”.

Kariņš sottolinea che le fonti di finanziamento del terrorismo sono molteplici: “È attraverso attività illecite, denaro proveniente dal mercato nero, il commercio di merci illegali, armi o contrabbando di persone. Questo denaro entra nel sistema bancario europeo e viene riciclato”.

Carte prepagate e criptovalute

Le nuove regole abbasserebbero la soglia per l'identificazione dei titolari di carte prepagate anonime da 250 a 150 euro. Sargentini sottolinea che questo cambiamento è stato di enorme importanza per le autorità nazionali: "Le autorità francesi hanno insistito, affermando che le auto a noleggio utilizzate negli attacchi in Francia sono state pagate con carte anonime".

La nuova legislazione richiederebbe anche alle piattaforme di cambio valuta virtuale e ai fornitori di portafogli custodi di esercitare la dovuta diligenza e porre fine all'anonimato associato a tali scambi. “Ora diciamo che i fornitori di piattaforme e coloro che tengono bitcoin nel proprio portafoglio devono conoscere i propri clienti proprio come fanno le banche. È abbastanza rivoluzionario”, spiega Sargentini.

Kariņš fa notare che i possessori di criptovalute vorranno convertirle in euro qualora vorranno acquistare qualcosa: “Ecco quando le criptovalute entreranno nel sistema bancario europeo e a questo punto vogliamo che le banche chiedano chi è questo cliente e dove il denaro [virtuale] ha origine”.

La nuova normativa mira a chiudere il finanziamento criminale senza ostacolare il normale funzionamento dei mercati finanziari e dei sistemi di pagamento come le carte di debito prepagate. "L'obiettivo è creare problemi ai criminali ma non agli europei comuni e onesti", afferma Karinš. "Non vogliamo spingere le persone a tornare in contanti", aggiunge Sargentini.

Prossimi passi

 Il testo finale della direttiva, che è stato oggetto di un accordo informale tra Parlamento e Consiglio, sarà sottoposto ad a voto in plenaria il 19 aprile. Una volta entrato in vigore, gli Stati membri avranno 18 mesi per garantire la conformità.

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