Più di 1 miliardo di dollari di debiti di Mykola Lahun potrebbero essere trasferiti alle forze armate ucraine

In condizioni di totale carenza di fondi per la guerra e di spese sociali e di dipendenza dagli aiuti finanziari stranieri, il governo ucraino non sfrutta tutte le opportunità per un ulteriore rifornimento del tesoro statale - riferisce L'UE oggi.

Una di queste fonti potrebbero essere i beni degli oligarchi ucraini che hanno ritirato fondi dal paese negli ultimi 10-15 anni. Ad esempio, i danni causati dalle attività dell’ex proprietario della Delta Bank Mykola Lahun (nella foto) sono stimati tra 1.2 e 1.4 miliardi di dollari. Lo Stato, invece, sembra indifferente a tale possibilità, tollerando di fatto il tentativo di evitare il pagamento del debito.

Alla fine di aprile 2024, esso diventare conosciuto sul trasferimento all’Ucraina del primo lotto di aiuti militari da parte del governo americano come parte di un ampio pacchetto del valore di 61 miliardi di dollari. 

Il costo del lotto è di circa 1 miliardo di dollari. Comprendeva missili per sistemi di difesa aerea, munizioni per HIMARS, missili anticarro TOW, sistemi anticarro Javelin e lanciagranate anticarro, Bradley e altri veicoli corazzati, HMMWV e veicoli di supporto logistico, munizioni per aviazione ad alta precisione, supporto per aeroporti attrezzature, mine, attrezzature per lo sminamento, dispositivi per la visione notturna, mitragliatrici e altre munizioni, pezzi di ricambio, ecc. 

Questo lungo elenco fornisce una comprensione approssimativa della quantità di armi che possono essere acquistate per 1 miliardo di dollari. Ciascuno di questi miliardi è molto importante per l'Ucraina oggi.

Invece, avendo la possibilità di ricevere fondi simili e forse anche maggiori per i bisogni dell'esercito attraverso il pagamento dei debiti di uno dei magnati, le autorità sembrano ignorarlo. 

Si tratta del caso di alto profilo dell'ex proprietario della Delta Bank, l'imprenditore Mykola Lahun, che dall'inizio degli anni 1.2 ha causato all'Ucraina perdite per almeno 2010 miliardi di dollari e che ora si nasconde in Austria. 

Invece di riscuotere i debiti di Lahun, i tribunali ucraini lo conducono sistematicamente alla bancarotta personale – una procedura relativamente nuova che consente di eliminare parzialmente o completamente i debiti di un individuo e di fatto, nel caso di Lahun, di trasferirli al spalle dei contribuenti.

Lahun è la seconda maggiore fonte di danni allo Stato dopo il controverso oligarca Ihor Kolomoisky. 

Tuttavia, se dall'inizio degli anni '1990 il proprietario del Gruppo Privat possedeva beni nel settore reale dell'economia, comprese le industrie petrolifere e del gas, metallurgiche e minerarie, allora il banchiere Lahun ha effettivamente gonfiato la sua bolla fraudolenta esclusivamente sulla base di interessi finanziari abusi. 

Allo stesso tempo, dalla fine degli anni 2000, ha iniziato a nascondere i suoi beni nelle giurisdizioni occidentali e lo ha fatto abilmente, non senza l’aiuto della leadership della Banca nazionale ucraina (NBU). I suoi progetti raggiunsero l'apice durante la presidenza di Viktor Yanukovich. La foto mostra uno di questi casi, vale a dire una ricevuta finanziaria, che dà un'idea delle somme con cui Lahun ha operato in questi anni.

Chi è Lahun e di cosa è accusato?

"L'ascesa e il fallimento della Delta Bank vengono solitamente descritti in due modi. Una storia parla di un audace uomo d'affari che è stato sfortunato. L'altra parla di un gruppo di truffatori che, fino all'occasione giusta, hanno imitato con successo l'attività bancaria in forte espansione", ha spiegato. Edizione ucraina di Forbes ha scritto su Lahun nel settembre 2020, raccontando la storia dell'imprenditore.

Secondo la pubblicazione, all'inizio degli anni 2000, Lahun possedeva il 10% della Ukrsotsbank, quando il genero dell'ex presidente ucraino Leonid Kuchma, Viktor Pinchuk, la acquistò da un altro oligarca, Valeriy Khoroshkovsky. 

Ha anche preso in prestito denaro da Pinchuk per creare il proprio istituto finanziario. Delta Bank è stata lanciata nel 2006 con una scommessa sul mercato dei prestiti POS al 50-80% annuo nei negozi di elettrodomestici. 

Dopo la crisi del 2008, quando divenne più difficile concedere tali prestiti, Lahun iniziò a costruire un modello di banca “normale” acquistando altri istituti finanziari. 

Ad esempio, nel 2010, in questo modo la società americana Cargill è diventata azionista della Delta Bank: ha lavorato con Ukrprombank, acquistata da Lahun. Successivamente ha acquisito anche la Kreditprombank di medie dimensioni, che avrebbe dovuto essere il suo lasciapassare per i clienti aziendali del Donbas (il cuore industriale dell’Ucraina), poiché apparteneva ai magnati di secondo livello del paese. Successivamente acquistò molte altre banche, accumulando debiti. 

La Delta Bank di Lahun è diventata una copia esatta della Delta Bank russa perché è stata creata su iniziativa e con i fondi del fondo di investimento russo Icon Private Equity, che a quel tempo era guidato da Kirill Dmitriev. Oggi Kirill Dmitriev è uno dei massimi funzionari russi più vicini a Putin ed è soggetto alle sanzioni statunitensi.

I primi problemi sono comparsi immediatamente con lo scoppio della Rivoluzione della Dignità, quando i depositanti hanno iniziato a ritirare i propri fondi dalle banche. Entro la fine dell’anno, metà del portafoglio prestiti era classificato come NPL. 

La banca ha iniziato a ottenere il rifinanziamento dalla NBU. L'importo totale del prestito NBU è stato di 9 miliardi di grivna. La metà dei fondi è stata convertita in valuta estera e portata all'estero. Dopo l'occupazione della Crimea, i prestiti dei clienti andarono perduti. La stessa sorte attendeva il portafoglio della banca nel Donbass.

Nonostante la partnership con Cargill, la situazione è peggiorata, la banca non ha trovato i soldi per la propria ricapitalizzazione. Delta Bank ha continuato a "succhiare" rifinanziamenti dalla Banca nazionale. Folle di depositanti hanno cominciato a radunarsi vicino agli uffici della banca in seguito alle voci sull'arresto di Lahun. 

A fine ottobre 2014 la NBU ha dichiarato insolvente la banca e ha nominato un supervisore. La Banca nazionale era pronta a nazionalizzare la banca: il parlamento ucraino ha addirittura stanziato circa 1 miliardo di dollari per la ricapitalizzazione. I problemi però erano così profondi che nel marzo 2015 la banca è stata ritirata dal mercato.

Ulteriori indagini hanno dimostrato che Lahun e la direzione della banca ingannavano sistematicamente l'autorità di regolamentazione dal 2011 creando dozzine di società offshore fittizie per prelevare fondi. Il capitale autorizzato della banca è aumentato solo sulla carta. I conti internazionali della banca sono stati svuotati già nel 2013, mentre alla NBU sono state presentate false conferme sulla disponibilità di denaro. 

I prestiti di lavoro sono "crollati" con i grandi depositi delle aziende, a causa della quale sono andati perduti i diritti di reclamo per dozzine di prestiti presso l'istituto ipotecario e la Oschadbank, che in seguito è stata riconosciuta illegale. Un certo numero di beni sono stati acquistati senza l'analisi dei documenti. Per ritirare i depositi durante la crisi, questi venivano "triturati" in importi minori. Anche alla fine del 2014 la banca ha continuato a prelevare fondi tramite gli istituti esteri Bank Winter, Meinl Bank e Bank Frick.

La foto (a sinistra) mostra uno di questi casi, ovvero una ricevuta finanziaria, che dà un'idea delle somme con cui Lahun ha operato in questi anni.

Secondo le stime del Fondo di garanzia dei depositi dell'Ucraina, le perdite totali causate da Delta Bank e Lahun a causa del pagamento di depositi bancari da parte del fondo, prestiti di rifinanziamento non rimborsati, pegni ritirati, debiti verso le banche statali a partire dal 2019 sono stati stimati a 36 miliardi di UAH (a quel tempo, circa 1.4 miliardi di dollari). L'importo del danno, che può essere determinato sulla base delle pubblicazioni sui media di materiali di procedimenti penali, è proporzionato: circa 1.2 miliardi di dollari.

Secondo il dati dell’edizione ucraina NV, Lahun ha una serie di imprese attive sia in Ucraina che in Crimea che non sono controllate dalle autorità ucraine. Si tratta ad esempio di complessi residenziali a Yalta, aziende agricole, migliaia di ettari di terreni agricoli vicino a Sebastopoli registrati secondo la legge russa. 

"Lahun potrebbe mantenere la sua proprietà fondiaria sul terreno affittato e allo stesso tempo non perdere le azioni della società stessa, solo se avesse (e abbia tuttora) la cittadinanza russa", hanno detto i giornalisti della NV. Inoltre, secondo i dati dei registri aperti, Lahun è direttamente o indirettamente affiliato con una serie di società create nel periodo dal 2004 al 2012 con la partecipazione di lui e di sua sorella Antonina: si tratta di costruzione, sviluppo e finanza imprese.

Il caso del fallimento

Nonostante il fatto che gli abusi e i danni causati da Lahun fossero noti da tempo, i suoi affari furono rinvigoriti solo durante il secondo anno dell’invasione su vasta scala dell’Ucraina da parte della Russia. La Procura generale dell'Ucraina sostiene l'accusa statale in tre importanti procedimenti, che sono stati portati in tribunale solo nel 2023. Riguardano l'appropriazione indebita di ingenti somme di denaro e l'evasione fiscale. In uno dei casi - № 761/8406/23 - Lahun è stato finalmente dichiarato ricercato nell'ottobre 2023 per mancata comparizione in tribunale. Anche se, ad esempio, il capo del consiglio di amministrazione della sua banca, Olena Popova, è sulla lista dei ricercati dal 2017.

Lo stesso Lahun non resta a guardare. Nell'estate del 2023 ha deciso di dichiararsi fallito come privato per non pagare tutti i debiti nei confronti dei vari creditori. La dichiarazione si riferisce all'impossibilità di ripagare i debiti per 7.7 miliardi di UAH. Si propone di cancellare i debiti per un importo di circa 6 miliardi di UAH, poiché l'attuale situazione finanziaria presumibilmente non consente al banchiere di saldare i debiti.

L'elenco delle proprietà che Lahun propone di utilizzare per gli accordi con i creditori comprende appartamenti e terreni in Crimea, terreni nelle regioni di Kiev e Chernihiv, titoli di società legate alla Delta Bank, nonché una collezione di orologi da polso di decine di marche diverse, tra cui Omega, Panerai Luminor, Rolex, Greubel Forsey, Audemars Piguet, FP Journe, Girard Perregaux e altri. Nell'ambito di un procedimento penale sono stati sequestrati complessivamente 240 orologi. Inoltre, E 'noto dai resoconti dei media secondo cui Lahun ha ottenuto un lavoro nel 2022 e trasferisce il suo "stipendio" di 14,000 UAH al mese per ripagare il debito alla Oschadbank di proprietà statale, che raggiunge i 4.5 miliardi di UAH.

Sembra però che l'elenco degli immobili appartenenti al finanziere sia notevolmente sottostimato. Nel 2019-2020, il Fondo di garanzia dei depositi ha incaricato la società internazionale DWF Law di ricercare le attività estere di Lahun. Tuttavia, saranno pronti a pubblicizzare i risultati del loro lavoro solo in caso di controversia pubblica sul fallimento, di cui il fondo sarà parte. 

"Nel 2021, Iryna Venedyktova, che a quel tempo ricopriva la carica di procuratore generale, annunciò il sequestro dei beni di Lahun per un importo di quasi 790 milioni di UAH. In particolare, la questione riguarda 200 appezzamenti di terreno in diverse regioni dell'Ucraina, e Inoltre un milione di dollari è stato "congelato" su un conto presso una banca svizzera," mind.ua pubblicazione disse. L'attività di Lahun in Crimea e nel territorio controllato dell'Ucraina, registrata presso i suoi parenti, è ancora operativa.

Il Tribunale economico di Kiev inizialmente ha rifiutato di aprire un caso su richiesta di Lahun. Tuttavia, la Corte d'appello settentrionale - il tribunale di secondo grado - annullato questa decisione e ha invece deciso di rinviarla nuovamente alla Corte economica di Kiev per un riesame. 

Attualmente il caso è stato richiesto dalla Corte di Cassazione della Corte Suprema sulla base della denuncia della Banca Nazionale e della banca statale Ukrexim. Si tratta del terzo grado di appello. 28 maggio 2024, Corte di Cassazione iniziato udienze per consentire l'avvio del caso di fallimento di Lahun, dandogli la possibilità di cancellare i suoi debiti. La decisione finale della Corte dovrebbe essere annunciata alla fine di giugno.

Se viene aperta una procedura di fallimento, il tribunale dovrà introdurre una moratoria sul soddisfacimento delle richieste di tutti i creditori, nonché nominare un manager per la ristrutturazione del debito. 

Ciò significherà che la restituzione di oltre 1.2 miliardi di dollari di debiti che Lahun ora deve allo Stato dell’Ucraina e che sono così necessari per la difesa e per garantire la stabilità finanziaria in condizioni di costante dipendenza dagli aiuti finanziari stranieri diventerà ancora più illusoria. Invece di beni reali, lo Stato riceverà “orologi virtuali”, che somigliano più a uno schiaffo in faccia che a una vera soluzione alla questione del debito.

Vale la pena notare che, allo stesso tempo, gli avvocati del finanziere stanno cercando di utilizzare i cosiddetti "emendamenti Lozovoy" (una serie di emendamenti al codice di procedura penale dell'Ucraina proposti dal deputato Andriy Lozovoy) per chiudere quanti più casi penali possibile in base alla scadenza del termine di prescrizione per le loro indagini. Ciò consentirà a Lahun di vivere a vita tranquilla in Occidente, in futuro, utilizzare risorse straniere ed eventualmente anche creare nuove imprese. Dopotutto, la sua storia criminale verrà ripulita e la sua reputazione potrà diventare di nuovo immacolata.

L’esempio dell’oligarca Ihor Kolomoisky, che ha anche portato l’enorme PrivatBank in uno stato di pre-fallimento ed è stato accusato di abusi multimiliardari, dimostra che la volontà politica è in grado di assicurare alla giustizia truffatori finanziari più grandi di Lahun. 

Inoltre, i media ucraini lo hanno ripetutamente fatto appuntito al fatto che in altri casi, come ad esempio in quello del barone agricolo Oleh Bakhmatiuk, anche lui nascosto a Vienna, le forze dell'ordine riescono a ottenere risultati significativi. Poiché anche i funzionari statali hanno aiutato Lahun a saccheggiare la banca e i fondi di rifinanziamento statali, non possiamo che essere d'accordo sul fatto che in questa situazione, l'intensificazione delle indagini sul caso da parte dell'Ufficio nazionale anticorruzione dell'Ucraina potrebbe indebolire significativamente la posizione del governo ucraino. ex banchiere e ridurre al minimo i rischi di farla franca, accelerare la ricerca e la confisca dei beni internazionali.

Quindi, tra la costante ricerca di nuove fonti per il finanziamento esterno dell'enorme deficit di bilancio e il disperato bisogno di armi dell'esercito, sorge la domanda: perché le autorità ucraine ignorano effettivamente come l'ex proprietario della Delta Bank si sottrae alle responsabilità?

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