La Commissione chiede a #Malta #MoneyLaundering watchdog di intensificare la supervisione delle banche

A seguito della richiesta della Commissione, l'Autorità bancaria europea (EBA) ha indagato e ha concluso che l'Unità di analisi dell'intelligence finanziaria (FIAU) di Malta stava violando il diritto dell'Unione e ha emesso una raccomandazione l'11 luglio 2018. Ha ritenuto che Malta non avesse vigilato correttamente sugli istituti finanziari e rispetto delle norme antiriciclaggio.

Basandosi sulla raccomandazione dell'Autorità bancaria europea e riconoscendo le misure adottate da Malta per affrontare le carenze individuate nel frattempo, la Commissione europea ha adottato un parere formale sulla base del regolamento EBA. Il parere richiede che l'autorità di vigilanza antiriciclaggio maltese (Unità di analisi dell'intelligence finanziaria) adotti misure aggiuntive per ottemperare pienamente al suo obbligo ai sensi della quarta direttiva antiriciclaggio di vigilare efficacemente sugli istituti finanziari sul suo territorio, anche mediante un regime sanzionatorio efficace .

Il primo vicepresidente Frans Timmermans ha dichiarato: "Per proteggere la sicurezza degli europei e garantire un sistema finanziario sicuro e affidabile, ogni autorità in ogni Stato membro deve rispettare integralmente le norme dell'UE sul riciclaggio di denaro. Restiamo vigili e pronti ad agire in modo che qualsiasi violazione viene rapidamente posto rimedio e questa migliore pratica di vigilanza garantisce che non si ripeta ".

Valdis Dombrovskis, Vicepresidente della Commissione per la stabilità finanziaria, i servizi finanziari e l'Unione dei mercati dei capitali, ha dichiarato: “Dobbiamo garantire che i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo nel settore finanziario siano adeguatamente valutati e mitigati dalle nostre autorità di vigilanza. L'Autorità bancaria europea contribuisce a un'applicazione armonizzata delle norme di vigilanza antiriciclaggio. La nostra proposta di settembre fornirà all'ABE gli strumenti e le risorse aggiuntivi necessari per garantire una cooperazione efficace e la convergenza degli standard di vigilanza. Conto sulla cooperazione del Parlamento europeo e del Consiglio per trasformare rapidamente questa proposta in legislazione ".

Vera Jourová, Commissaria responsabile per la giustizia, l'uguaglianza di genere e i consumatori, ha aggiunto: "L'Europa ha le norme antiriciclaggio più rigide al mondo. Ma devono essere applicate con gli stessi standard elevati in tutta l'UE per evitare di creare alcun collegamento debole. Malta e altri paesi deve disporre di autorità ben attrezzate e di norme pienamente attuate. La Commissione utilizzerà tutti i suoi poteri, comprese le procedure di infrazione, per colmare eventuali lacune nella lotta contro il riciclaggio di denaro ".

Più concretamente, la Commissione europea chiede all'Unità di analisi dell'intelligence finanziaria di Malta di adottare una serie di misure, tra cui:

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•          Migliorare la sua metodologia per valutare il riciclaggio di denaro e i rischi di finanziamento del terrorismo;
•          potenziare la propria strategia di monitoraggio e vigilanza allineando le risorse al rischio di riciclaggio di denaro rappresentato da determinate istituzioni;
•          assicurare che l'autorità sia in grado di reagire in un momento appropriato quando viene identificata una debolezza, anche attraverso la revisione delle sue procedure sanzionatorie;
•          assicurando che il suo processo decisionale sia adeguatamente motivato e documentato, e;
•         adottando processi di tenuta dei registri sistematici e dettagliati per le ispezioni fuori sede.

Migliorare l'attuazione delle norme antiriciclaggio dell'UE in tutta l'UE

La lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo è una priorità per la Commissione Juncker. La Commissione sta utilizzando tutti gli strumenti a sua disposizione per garantire che gli elevati standard europei siano applicati nella pratica in tutta l'UE.

In questo caso, la Commissione ha utilizzato per la prima volta il potere di chiedere all'Autorità bancaria europea di indagare su potenziali violazioni del diritto dell'Unione da parte di un'autorità di uno Stato membro. La Commissione ha inoltre chiesto all'Autorità bancaria europea di condurre un'inchiesta sulle autorità competenti in Lettonia, Danimarca ed Estonia, dove i recenti casi hanno sollevato preoccupazioni circa l'effettiva applicazione delle norme antiriciclaggio da parte delle autorità nazionali. L'Autorità bancaria europea svolge un ruolo importante nel promuovere la convergenza delle pratiche di vigilanza al fine di garantire un'applicazione armonizzata delle norme di vigilanza antiriciclaggio.

Al fine di colmare le lacune rimanenti nell'attuale quadro giuridico a livello europeo, la Commissione ha adottato su 12 settembre 2018 una comunicazione e una proposta rafforzare ulteriormente il mandato dell'ABE per affrontare meglio i rischi di riciclaggio di denaro e migliorare la cooperazione e la condivisione delle informazioni tra le autorità di vigilanza. Questa proposta deve essere adottata dai colegislatori in via prioritaria.

L'adozione del quarto e la quinto Le direttive antiriciclaggio hanno notevolmente rafforzato il quadro normativo dell'UE, comprese le norme sulla cooperazione tra antiriciclaggio e autorità di vigilanza prudenziale. La Commissione sta seguendo da vicino la corretta attuazione della 4th direttiva antiriciclaggio, anche attraverso procedure di infrazione ove necessario. La Commissione ha aperto, finora, procedure di infrazione per mancata comunicazione delle misure di trasposizione su 4^th Direttiva antiriciclaggio nei confronti di 21 Stati membri: tre sono attualmente in fase di deferimento giudiziario (Romania, Irlanda e Lussemburgo), uno in attesa (Grecia), nove in fase di pareri motivati ​​e otto in fase di lettere di notifica formale.

Prossimi passi

L'Unità di analisi dell'intelligence finanziaria di Malta dispone di dieci giorni lavorativi dal ricevimento del parere per informare la Commissione e l'Autorità bancaria europea delle misure che intende adottare per adempiere ai propri obblighi. Questo processo ai sensi del regolamento EBA è separato e non pregiudica la prerogativa della Commissione di avviare una procedura di infrazione contro Malta.

sfondo

I Regolamento EBA (articolo 17, paragrafo 4) conferisce alla Commissione europea il potere di emettere un parere formale che richiede all'autorità nazionale, incaricata di attuare le norme antiriciclaggio nel settore finanziario, di agire per conformarsi pienamente al diritto dell'Unione, laddove abbia non è riuscito a farlo. Il parere formale della Commissione tiene conto della raccomandazione dell'ABE.

Nell'ambito di questa procedura, la Commissione aveva inviato una lettera all'Autorità bancaria europea in ottobre 2017, chiedendo di garantire che le istituzioni responsabili della supervisione del quadro antiriciclaggio stabilito a Malta soddisfacessero i requisiti della legislazione antiriciclaggio dell'UE . L'Autorità bancaria europea ha svolto un'indagine preliminare, compresa una visita in loco presso le istituzioni maltesi competenti. Su 11 July 2018, l'ABE ha deciso che l'autorità maltese (FIAU) ha effettivamente violato il diritto dell'Unione e ha adottato una raccomandazione formale all'autorità. È la prima volta che l'ABE ha emesso una violazione della raccomandazione del diritto dell'Unione in materia di riciclaggio di denaro.

Maggiori informazioni 

Parere della Commissione indirizzato all'Unità di analisi di intelligence finanziaria di Malta

Antiriciclaggio e finanziamento antiterrorismo

Raccomandazione EBA

infrazioni contro gli Stati membri in merito all'attuazione di 4^th Direttiva Antiriciclaggio