Entrano in vigore norme UE rafforzate per prevenire il #MoneyLaundering e combattere il finanziamento del #Terrorismo

Migliori 5^th Direttiva antiriciclaggio è entrato in vigore dopo la sua pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'UE. Proposte dalla Commissione nel luglio 2016, le nuove norme apportano maggiore trasparenza sui reali proprietari delle società e affrontano i rischi di finanziamento del terrorismo.

Il Commissario per la Giustizia, i consumatori e l'uguaglianza di genere Věra Jourová ha dichiarato: "Questo è un altro passo importante per rafforzare il quadro dell'UE per combattere la criminalità finanziaria e il finanziamento del terrorismo.^th La direttiva antiriciclaggio renderà più efficiente la lotta al riciclaggio di denaro. Dobbiamo colmare tutte le lacune: le lacune in uno Stato membro avranno un impatto su tutti gli altri. Esorto gli Stati membri a rimanere fedeli al loro impegno e ad aggiornare le loro norme nazionali il prima possibile ".

Le nuove regole introducono requisiti di trasparenza più rigorosi, compreso il pieno accesso pubblico ai registri dei titolari effettivi per le società, una maggiore trasparenza nei registri dei titolari effettivi dei trust e l'interconnessione di questi registri. I principali miglioramenti includono anche: limitazione dell'uso di pagamenti anonimi tramite carte prepagate, comprese le piattaforme di cambio di valuta virtuale nell'ambito delle norme antiriciclaggio; ampliamento dei requisiti di verifica del cliente; che richiedono controlli più rigorosi sui paesi terzi ad alto rischio, nonché maggiori poteri e una più stretta cooperazione tra le unità nazionali di informazione finanziaria. Il 5^th La direttiva antiriciclaggio aumenta anche la cooperazione e lo scambio di informazioni tra le autorità di vigilanza antiriciclaggio e prudenziali, anche con la Banca centrale europea.

La Commissione Juncker ha fatto della lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo una delle sue priorità: questa proposta è stata la prima iniziativa del Piano d'azione intensificare la lotta contro il finanziamento del terrorismo a seguito degli attacchi terroristici e parte di una più ampia iniziativa per aumentare la trasparenza fiscale e contrastare l'abuso fiscale all'indomani delle rivelazioni dei Panama Papers. Gli Stati membri dovranno attuare queste nuove norme nella loro legislazione nazionale entro il 10 gennaio 2020. Inoltre, nel maggio 2018 la Commissione ha invitato le autorità europee di vigilanza (Banca centrale europea, Autorità bancaria europea, Autorità europea delle assicurazioni e delle pensioni aziendali e professionali, European Securities e Markets Authority) a un gruppo di lavoro congiunto per migliorare il coordinamento pratico della vigilanza antiriciclaggio degli istituti finanziari.

Il lavoro in questo gruppo è attualmente in corso e un primo scambio con gli Stati membri è previsto per settembre. Per ulteriori informazioni vedere a factsheet sulle principali modifiche apportate dal 5^th Direttiva antiriciclaggio.

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