#MoneyLaundering: i deputati votano per far luce sui veri proprietari di società

I deputati hanno sostenuto - con 574 voti favorevoli, 13 contrari e 60 astensioni - un accordo raggiunto a dicembre con il Consiglio, che proponeva anche una regolamentazione più stretta per le valute virtuali, come Bitcoin, per impedirne l'utilizzo per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

L'accordo rappresenta il quinto e ultimo aggiornamento della direttiva antiriciclaggio dell'UE ed è in parte una risposta agli attacchi terroristici del 2015 e 2016 a Parigi e Bruxelles, nonché alle fughe di notizie dei Panama Papers.

Accesso del pubblico alle informazioni sui proprietari reali di imprese

Le riforme che danno ai cittadini il diritto di accedere alle informazioni sui titolari effettivi delle imprese che operano nell'UE, potrebbero contribuire a reprimere l'uso corrotto delle società di cassette delle lettere create per riciclare denaro, nascondere ricchezze ed evitare di pagare le tasse, una pratica che ha ricevuto ampia attenzione nel sulla scia dei Panama Papers.

Un'ulteriore misura consentirebbe inoltre di aprire i dati sui titolari effettivi di trust e accordi simili a coloro che possono dimostrare un "legittimo interesse". Ciò renderebbe disponibili le informazioni sui trust ai giornalisti investigativi e alle organizzazioni non governative (ONG). Gli Stati membri manterranno inoltre il diritto di fornire un accesso più ampio alle informazioni, in conformità con la loro legislazione nazionale.

Verifica del cliente per valute virtuali

Le nuove misure affrontano anche i rischi legati alle carte prepagate e alle valute virtuali. Nel tentativo di porre fine all'anonimato associato alle valute virtuali, le piattaforme di cambio valuta virtuale e i fornitori di portafogli di custodia dovranno, come le banche, applicare i controlli di due diligence dei clienti, compresi i requisiti di verifica dei clienti.

Anche queste piattaforme e fornitori dovranno essere registrati, così come i cambi valuta e gli uffici di cassa e i fornitori di servizi fiduciari o aziendali.

Soglia inferiore sulle carte prepagate

Altre misure concordate nell'ambito dell'aggiornamento includono:

• Una riduzione della soglia per l'identificazione dei titolari di carte prepagate dagli attuali 250 euro a 150 euro;
• criteri più severi per valutare se i paesi extra UE presentano un rischio maggiore di riciclaggio di denaro e un controllo più attento delle transazioni che coinvolgono cittadini di paesi a rischio (compresa la possibilità di sanzioni);
• tutela degli informatori che segnalano riciclaggio di denaro (compreso il diritto all'anonimato) e;
• un'estensione della direttiva a tutte le forme di servizi di consulenza fiscale, agenti di locazione, mercanti d'arte, fornitori di portafogli elettronici e fornitori di servizi di cambio valuta virtuale.

Krišjānis KARIŅŠ (PPE, LV), correlatore, ha dichiarato: “Il comportamento criminale non è cambiato. I criminali usano l'anonimato per riciclare i loro proventi illeciti o finanziare il terrorismo. Questa legislazione aiuta ad affrontare le minacce per i nostri cittadini e il settore finanziario, consentendo un maggiore accesso alle informazioni sulle persone dietro le aziende e rafforzando le norme che regolano le valute virtuali e le carte prepagate anonime”. Judith Sargentini (Verts/ALE, NL), co- il relatore ha affermato: “Ogni anno perdiamo miliardi di euro a causa del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo, dell'evasione e dell'elusione fiscale: denaro che dovrebbe andare a finanziare i nostri ospedali, scuole e infrastrutture. Con questa nuova normativa, introduciamo misure più severe, ampliando il dovere degli enti finanziari di intraprendere la due diligence della clientela. Questo farà luce su coloro che si nascondono dietro aziende e trust e manterranno puliti i nostri sistemi finanziari. Queste regole saranno anche di enorme beneficio per i paesi in via di sviluppo e per la loro lotta contro i deflussi illeciti di denaro, che sono disperatamente necessari per gli investimenti nelle loro stesse società”.

Prossimi passi

La direttiva aggiornata entrerà in vigore tre giorni dopo la sua pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale dell'Unione Europea. Gli Stati membri avranno quindi 18 mesi per recepire le nuove norme nel diritto nazionale.