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COVID-19 rivela le carenze di un sistema commerciale basato su carta

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Secondo un recente rapporto della Camera di commercio internazionale, poiché COVID-19 rivela le carenze di un sistema commerciale basato su carta, le istituzioni finanziarie (FI) stanno trovando modi per mantenere la circolazione degli scambi. Afferma che il problema da affrontare oggi è radicato nella vulnerabilità più persistente del commercio: la carta. La carta è il tallone d'Achille del settore finanziario. L'interruzione sarebbe sempre avvenuta, l'unica domanda era, quando, scrive Colin Stevens.

I dati preliminari dell'ICC mostrano che le istituzioni finanziarie si sentono già colpite. Oltre il 60% degli intervistati al recente supplemento COVID-19 all'indagine sul commercio prevede che i propri flussi commerciali diminuiranno di almeno il 20% nel 2020.

La pandemia introduce o esacerba le sfide al processo di finanziamento del commercio. Per aiutare a combattere gli aspetti pratici della finanza commerciale in un ambiente COVID-19, molte banche hanno indicato che stavano adottando le proprie misure per allentare le regole interne sulla documentazione originale. Tuttavia, solo il 29% degli intervistati riferisce che i propri regolatori locali hanno fornito supporto per facilitare il commercio in corso.

È un momento critico per gli aggiornamenti delle infrastrutture e per una maggiore trasparenza e, sebbene la pandemia abbia causato molti effetti negativi, un potenziale impatto positivo è che ha chiarito al settore che è necessario apportare modifiche per ottimizzare i processi e migliorare il funzionamento del commercio internazionale, finanza commerciale e circolazione del denaro.

Ali Amirliravi, CEO di LGR Global della Svizzera e fondatore di Moneta della via della seta, ha spiegato come la sua azienda abbia trovato soluzioni a questi problemi.

“Penso che si tratti di integrare le nuove tecnologie in modo intelligente. Prendiamo ad esempio la mia azienda, LGR Global, quando si tratta di movimento di denaro, ci concentriamo su 3 cose: velocità, costi e trasparenza. Per affrontare questi problemi, stiamo guidando con la tecnologia e utilizzando cose come blockchain, valute digitali e digitalizzazione generale per ottimizzare le metodologie esistenti.

Ali Amirliravi, CEO di LGR Global of Switzerland e fondatore di Silk Road Coin,

Ali Amirliravi, CEO di LGR Global of Switzerland e fondatore di Silk Road Coin

"È abbastanza chiaro l'impatto che le nuove tecnologie possono avere su cose come la velocità e la trasparenza, ma quando dico che è importante integrare le tecnologie in modo intelligente, è importante perché devi sempre tenere a mente il tuo cliente - l'ultima cosa che vorremmo vuole fare è introdurre un sistema che effettivamente confonda i nostri utenti e renda il loro lavoro più complicato. Quindi, da un lato, la soluzione a questi problemi si trova nelle nuove tecnologie, ma dall'altro si tratta di creare un'esperienza utente che è semplice da usare e con cui interagire e si integra perfettamente nei sistemi esistenti, quindi è un po 'un atto di bilanciamento tra tecnologia ed esperienza utente, ecco dove verrà creata la soluzione.

"Quando si tratta del tema più ampio della finanza della catena di approvvigionamento, ciò che vediamo è la necessità di una migliore digitalizzazione e automazione dei processi e dei meccanismi che esistono durante il ciclo di vita del prodotto. Nel settore del trading multi-commodity, ci sono così tante diverse parti interessate , intermediari, banche, ecc. e ognuno di loro ha il proprio modo di farlo: c'è una mancanza generale di standardizzazione, in particolare nell'area della Via della Seta. La mancanza di standardizzazione porta a confusione nei requisiti di conformità, nei documenti commerciali, nelle lettere di credito, ecc., e questo significa ritardi e aumento dei costi per tutte le parti. Inoltre, abbiamo l'enorme problema delle frodi, che devi aspettarti quando hai a che fare con una tale disparità nella qualità dei processi e dei rapporti. La soluzione qui è ancora una volta utilizzare la tecnologia e digitalizzare e automatizzare il maggior numero possibile di questi processi: l'obiettivo dovrebbe essere quello di eliminare l'errore umano dall'equazione.

"Ed ecco la cosa davvero entusiasmante di portare digitalizzazione e standardizzazione nella finanza della supply chain: non solo questo renderà l'attività molto più semplice per le aziende stesse, ma questa maggiore trasparenza e ottimizzazione renderà le aziende molto più attraenti all'esterno. investitori. È una soluzione vantaggiosa per tutti coloro che sono coinvolti qui. "

In che modo Amirliravi crede che questi nuovi sistemi possano essere integrati nell'infrastruttura esistente?

“Questa è davvero una domanda chiave ed è qualcosa su cui abbiamo lavorato molto in LGR Global. Ci siamo resi conto che puoi avere un'ottima soluzione tecnologica, ma se crea complessità o confusione per i tuoi clienti, finirai per causare più problemi di quanti ne risolvi.

Nel settore della finanza commerciale e del movimento di denaro, ciò significa che le nuove soluzioni devono essere in grado di collegarsi direttamente ai sistemi dei clienti esistenti, utilizzando le API tutto questo è possibile. Si tratta di colmare il divario tra finanza tradizionale e fintech e assicurarsi che i vantaggi della digitalizzazione siano forniti con un'esperienza utente senza interruzioni.

L'ecosistema della finanza commerciale ha una serie di parti interessate diverse, ciascuna con i propri sistemi in atto. Ciò di cui vediamo veramente la necessità è una soluzione end-to-end che apporti trasparenza e velocità a questi processi, ma possa comunque interagire con i sistemi legacy e bancari su cui fa affidamento il settore. In quel momento inizierai a vedere i veri cambiamenti che vengono apportati.

Dove sono gli hotspot globali per il cambiamento e le opportunità? Ali Amirliravi afferma che la sua azienda, LGR Global, si sta concentrando sull'Area della Via della Seta - tra Europa, Asia centrale e Cina - per alcuni motivi principali:

"Primo, è un'area di crescita incredibile. Se guardiamo alla Cina, ad esempio, ha mantenuto una crescita del PIL di oltre il 6% negli ultimi anni e le economie dell'Asia centrale registrano numeri simili, se non superiori. Questo tipo di crescita significa aumento del commercio, aumento della proprietà straniera e sviluppo sussidiario. È un'area in cui puoi davvero vedere l'opportunità di portare molta automazione e standardizzazione ai processi all'interno delle catene di approvvigionamento. Ci sono molti soldi che vengono spostati e nuove partnership commerciali vengono fatte tutto il tempo, ma ci sono anche molti punti deboli nel settore.

La seconda ragione ha a che fare con la realtà delle fluttuazioni valutarie nell'area. Quando diciamo paesi dell'Area della Via della Seta, stiamo parlando di 68 paesi, ciascuno con le proprie valute e le fluttuazioni di valore individualizzate che ne derivano. Il commercio transfrontaliero in quest'area significa che le aziende e le parti interessate che partecipano al settore finanziario devono affrontare tutti i tipi di problemi quando si tratta di cambio di valuta.

Ed è qui che i ritardi bancari che si verificano nel sistema tradizionale hanno davvero un impatto negativo sul fare affari nell'area: poiché alcune di queste valute sono molto volatili, può accadere che nel momento in cui una transazione sia finalmente azzerata, il il valore effettivo che viene trasferito finisce per essere significativamente diverso da quello che avrebbe potuto essere concordato inizialmente. Ciò causa tutti i tipi di mal di testa quando si tratta di tenere conto di tutte le parti, ed è un problema che ho affrontato direttamente durante il mio periodo nel settore ".

Amirliravi crede che quello che stiamo vedendo in questo momento sia un settore pronto per il cambiamento. Nonostante la pandemia, le aziende e le economie stanno crescendo e ora c'è più di una spinta verso soluzioni digitali automatizzate che mai. Il volume delle transazioni transfrontaliere è cresciuto costantemente del 6% ormai da anni e solo il settore dei pagamenti internazionali vale 200 miliardi di dollari.

Numeri come questo mostrano il potenziale impatto che l'ottimizzazione in questo spazio potrebbe avere.

Argomenti come costi, trasparenza, velocità, flessibilità e digitalizzazione sono di tendenza nel settore in questo momento e, poiché gli accordi e le catene di approvvigionamento continuano a diventare sempre più preziosi e complessi, aumenteranno anche le richieste di infrastrutture. Non è davvero una questione di "se", è una questione di "quando" - il settore è a un bivio in questo momento: è chiaro che le nuove tecnologie snelliranno e ottimizzeranno i processi, ma le parti stanno aspettando una soluzione sicura e affidabile abbastanza per gestire transazioni frequenti e ad alto volume e abbastanza flessibile da adattarsi alle complesse strutture di accordi che esistono all'interno della finanza commerciale. "

Amirliravi ei suoi colleghi di LGR Global vedono un futuro entusiasmante per il movimento monetario b2b e per l'industria della finanza commerciale.

"Penso che qualcosa che continueremo a vedere è l'impatto delle tecnologie emergenti sul settore", ha detto. "Cose come l'infrastruttura blockchain e le valute digitali verranno utilizzate per portare maggiore trasparenza e velocità alle transazioni. Sono in fase di creazione anche valute digitali della banca centrale emesse dal governo, e questo avrà anche un impatto interessante sui movimenti di denaro transfrontalieri.

"Stiamo esaminando il modo in cui i contratti intelligenti digitali possono essere utilizzati nella finanza commerciale per creare nuove lettere di credito automatizzate, e questo diventa davvero interessante una volta incorporata la tecnologia IoT. Il nostro sistema è in grado di attivare transazioni e pagamenti automaticamente in base alle entrate in entrata. flussi di dati. Ciò significa, ad esempio, che potremmo creare un contratto intelligente per una lettera di credito che rilascia automaticamente il pagamento una volta che un container o una nave raggiunge una determinata posizione. Oppure, un esempio più semplice, i pagamenti potrebbero essere attivati ​​una volta che un la serie di documenti di conformità viene verificata e caricata nel sistema.L'automazione è una tendenza enorme: vedremo sempre più interruzioni dei processi tradizionali.

"I dati continueranno a svolgere un ruolo enorme nel plasmare il futuro della finanza della supply chain. Nel sistema attuale, molti dati sono isolati e la mancanza di standardizzazione interferisce davvero con le opportunità generali di raccolta dei dati. Tuttavia, una volta che questo problema è risolto, una piattaforma di finanza commerciale digitale end-to-end sarebbe in grado di generare set di big data che potrebbero essere utilizzati per creare tutti i tipi di modelli teorici e approfondimenti del settore. Naturalmente, la qualità e la sensibilità di questi dati significa che la gestione dei dati e la sicurezza sarà incredibilmente importante per l'industria di domani.

"Per me, il futuro per il settore del movimento monetario e della finanza commerciale è luminoso. Stiamo entrando nella nuova era digitale e questo significherà tutti i tipi di nuove opportunità di business, in particolare per le aziende che adottano le tecnologie di prossima generazione".

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Come funzionano le soluzioni di finanza commerciale digitale per affrontare le preoccupazioni di COVID-19

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Con la diffusione di COVID-19 in tutto il mondo, i servizi di corriere e il movimento dei documenti cartacei hanno subito un rallentamento. Una recente revisione della sopravvivenza dei coronavirus umani sulle superfici ha rilevato un'ampia variabilità, che va da due ore a nove giorni, scrive Colin Stevens.

Il tempo di sopravvivenza dipende da una serie di fattori, tra cui il tipo di superficie, la temperatura, l'umidità relativa e il ceppo specifico del virus.

Con le rotte marittime e i porti interrotti, più paesi che entrano in blocchi e la pressione crescente su esportatori, reti logistiche e banche, c'è un forte incentivo per le aziende che commerciano a livello internazionale a digitalizzare i propri documenti.

L'attività di trading multi-commodity è molto complessa: ci sono un certo numero di parti interessate, intermediari e banche che operano insieme per concludere accordi. Questi accordi hanno un valore enorme e avvengono molto frequentemente: si tratta di affari ad alto volume.

In un tipico commercio internazionale fino a 36 documenti emessi da parti diverse di paesi diversi vengono prima inviati a un produttore o società commerciale, ulteriormente trattati e quindi inviati alle banche, il che peggiora la diffusione del virus.

Pertanto, le parti coinvolte nel commercio globale devono rivolgersi a soluzioni digitali, come firme elettroniche e piattaforme che offrono documenti digitalizzati, per garantire che i loro accordi di finanza commerciale e documenti possano essere virtualmente inchiostrati.

In quelli che vengono chiamati i "Paesi della Via della Seta", le aree tra Europa, Asia centrale e Cina, alcune aziende che utilizzano tutti i processi manuali e altre che stanno passando al digitale, non c'è standardizzazione.

Un'organizzazione internazionale con l'obiettivo di aumentare il commercio tra membri e stati è la Silk Road Chamber of International Commerce.

Uno dei suoi membri principali è Ali Amirliravi, CEO di LGR Global della Svizzera e fondatore di Silk Road Coin, una criptovaluta progettata per facilitare il commercio internazionale transfrontaliero lungo i paesi della Belt and Road.

Parlando a questo sito web, ha detto:

Ali Amirliravi, CEO di LGR Global of Switzerland

Il CEO di LGR Global of Switzerland Ali Amirliravi

“La pandemia COVID ha evidenziato molti dei problemi che attualmente esistono nelle catene di approvvigionamento globali. Per cominciare, abbiamo visto i rischi del cosiddetto stile di produzione "just-in-time" e cosa può accadere quando le aziende utilizzano le catene di fornitura stesse come magazzini. Tutti hanno visto le interruzioni e i ritardi nella fornitura delle maschere chirurgiche e dei dispositivi di protezione individuale: è stata davvero messa in luce la generale mancanza di trasparenza nei sistemi tradizionali.

"Abbiamo notato la necessità di un controllo dei dati e di una documentazione di alta qualità: le persone volevano sapere esattamente da dove provenissero i loro prodotti e quali punti di contatto esistono lungo la catena di fornitura. E poi ovviamente abbiamo visto la necessità di velocità: la domanda c'era, ma le catene di fornitura tradizionali hanno incontrato una serie di problemi nella generazione e nella consegna dei prodotti in tempo, soprattutto una volta applicati i requisiti legali e di conformità.

"Dal punto di vista del movimento di denaro, abbiamo visto un aumento delle commissioni, carenze di monete e ritardi bancari che interferiscono davvero con le operazioni aziendali critiche. In tempi di crisi, anche piccole inefficienze possono avere un enorme impatto negativo - questo è vero in particolare nel settore del commercio di materie prime dove la dimensione e il volume della transazione sono così grandi.

"Sono tutti problemi di cui l'industria è a conoscenza da un po 'di tempo, ma la crisi COVID ha mostrato la necessità di agire ora in modo da poter superare questi problemi. È un momento critico per gli aggiornamenti delle infrastrutture e una maggiore trasparenza, e mentre il La pandemia ha causato molti effetti negativi, un potenziale impatto positivo è che ha chiarito all'industria che è necessario apportare modifiche per ottimizzare i processi e migliorare il funzionamento generale del commercio internazionale, della finanza commerciale e del movimento di denaro ".

Ali Amirliravi suggerisce alcune delle soluzioni a questi problemi:

“Penso che si tratti di integrare le nuove tecnologie in modo intelligente. Prendi la mia compagnia per esempio, LGR Global. Quando si tratta di movimento di denaro, ci concentriamo su tre cose: velocità, costi e trasparenza. Per affrontare questi problemi, stiamo guidando con la tecnologia e utilizzando cose come blockchain, valute digitali e digitalizzazione generale per ottimizzare le metodologie esistenti.

"È abbastanza chiaro l'impatto che le nuove tecnologie possono avere su cose come la velocità e la trasparenza, ma quando dico che è importante integrare le tecnologie in modo intelligente è importante perché devi sempre tenere a mente il tuo cliente - l'ultima cosa che vorremmo vuole fare è introdurre un sistema che effettivamente confonda i nostri utenti e renda il loro lavoro più complicato. Quindi, da un lato, la soluzione a questi problemi si trova nella nuova tecnologia, ma dall'altro si tratta di creare un'esperienza utente che è semplice da usare e con cui interagire e si integra perfettamente nei sistemi esistenti ".

In un'emergenza globale, il commercio internazionale può rallentare ma non deve fermarsi. Anche se COVID-19 rivela le carenze di un sistema commerciale basato su carta, offre ad aziende come LGR Crypto Bank un'opportunità per modernizzare la funzione e la natura del commercio.

"Nel settore della finanza commerciale e del movimento di denaro, ciò significa che le nuove soluzioni devono essere in grado di collegarsi direttamente ai sistemi dei clienti esistenti", ha affermato Amirliravi. "Utilizzando le API tutto questo è possibile. Si tratta di colmare il divario tra finanza tradizionale e fintech e garantire che i vantaggi della digitalizzazione siano forniti con un'esperienza utente senza interruzioni ".

 

 

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Le stablecoin di big-tech potrebbero danneggiare la privacy e l'innovazione - ECB

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Le rappresentazioni della valuta virtuale sono visualizzate davanti al logo della Bilancia in questa immagine illustrativa, 21 giugno 2019. REUTERS / Dado Ruvic / Illustrazione

Uno stablecoin gestito da una grande azienda tecnologica, come Facebook FB.O proposto libra, solleverebbe preoccupazioni sulla protezione dei dati e persino soffocerebbe l'innovazione finanziaria, ha dichiarato mercoledì (4 novembre) il membro del consiglio della Banca centrale europea Fabio Panetta scrive Francesco Canepa.

"Le questioni in gioco vanno dalla sicurezza dei dati e la conformità con la legge sulla protezione dei dati dell'UE al taglio della linfa vitale dell'innovazione finanziaria europea", ha detto Panetta.

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Non possiamo permetterci paradisi fiscali nell'età di #Coronavirus

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Il cancelliere britannico Rishi Sunak, nominato al lavoro poco più di un mese fa, ha annunciato la serie più significativa di misure politiche britanniche dalla seconda guerra mondiale di venerdì 20 marzo.  Il vasto pacchetto - quale inclusi una vacanza fiscale di £ 30 miliardi per le società e un impegno del governo a pagare una parte dei salari dei cittadini per la prima volta nella storia britannica - sarebbe stato impensabile per un'amministrazione conservatrice solo settimane fa. La natura senza precedenti delle misure, così come le gravitas con cui Sunak le ha annunciate, ha portato a casa la realtà dello tsunami economico che la pandemia di coronavirus ha scatenato.

L'economia globale, come un commentatore noto, sta andando in arresto cardiaco. Le banche centrali da Tokyo a Zurigo hanno ridotto tassi di interesse — ma questo può fare solo così tanto per alleviare il dolore di milioni di lavoratori che restano a casa, le catene di montaggio si fermano e i mercati azionari vanno in caduta libera.

È quasi impossibile prevedere l'entità del danno economico mentre la maggior parte del mondo sta ancora lottando per contenere la diffusione esponenziale del virus e mentre così tanto rimane incerto. Il virus, ad esempio, dissolvenza grazie a una combinazione di rigide misure di quarantena e clima più mite - solo per tornare con una vendetta in autunno, provocando un devastante doppio calo dell'attività economica?

Quel che è quasi certo è che l'Europa si sta avvicinando a una nuova crisi finanziaria. "I tempi straordinari richiedono misure straordinarie" ammesso Christine Lagarde, capo della BCE, sottolinea che "non ci sono limiti al nostro impegno nei confronti dell'euro". Le principali economie del blocco, alcune delle quali lo erano flirtare con recessione anche prima della pandemia, supereranno sicuramente i limiti di deficit del 3%. Loro sono probabile per giocare in modo rapido e libero anche con le norme dell'UE in materia di aiuti di Stato, in quanto le società più colpite, in particolare le principali compagnie aeree, tra cui Air France e Lufthansa, potrebbero dover essere nazionalizzate per evitare che si pieghino.

Mentre i politici cercano di mantenere a galla le loro economie durante e dopo questa fase acuta della pandemia, avranno bisogno di ogni residuo di entrate. È scandaloso, quindi, che siano circa 7 trilioni di dollari in ricchezza privata nascosto via nelle giurisdizioni segrete, mentre l'elusione fiscale delle società attraverso paradisi fiscali offshore drena fino a $ 600 miliardi l'anno dalle casse del governo. Nuova ricerca indicato che il 40% dei profitti delle imprese multinazionali viene trasferito al largo.

Il Tax Justice Network ha individuato un "asse di elusione" - Regno Unito, Paesi Bassi, Svizzera e Lussemburgo - che insieme rappresentano completamente la metà dell'evasione fiscale mondiale. Il Regno Unito ha una particolare responsabilità per non essere riuscito a reprimere i diffusi illeciti finanziari che si verificano nei suoi territori d'oltremare. Mentre il personale del NHS in prima linea per l'epidemia di coronavirus ha espresso temendo che vengano trattati come "carne da cannone" in mezzo a una grave carenza di dispositivi di protezione, i tre rifugi offshore più famosi al mondo sono i territori britannici d'oltremare.

Le più famose sono probabilmente le Isole Cayman, che l'UE posto nella sua lista nera del paradiso fiscale all'inizio di quest'anno. Per decenni, aziende sfortunate da Enron a Lehman Brothers Stashed i loro beni problematici nelle isole idilliache, mentre aziende come il gigante minerario Glencore presumibilmente incanalarono i fondi per la bustarella attraverso il territorio britannico d'oltremare.

I Cayman hanno recentemente tentato di abbandonare questa reputazione come Wild West fiscale, impegnandosi a rivelare i proprietari delle imprese entro il 2023, una mossa che avrebbe allineato la nazione insulare alle direttive dell'UE. Nel frattempo, tuttavia, continuano a emergere storie che illustrano come le compagnie senza scrupoli stiano approfittando della lassista regolamentazione dei Cayman.

Solo pochi mesi fa, la Gulf Investment Corporation (GIC), un fondo di proprietà congiunta dei sei paesi del Golfo,chiesto tribunali sia nei Caymans che negli Stati Uniti per esaminare le "centinaia di milioni di dollari" che apparentemente sono scomparsi dal Port Fund, un veicolo finanziario basato su Caymans.

Secondo i documenti del tribunale, lo sponsor del Fondo portuale, KGL Investment Company, potrebbe essere stato coinvolto nel sottrarre i proventi della vendita delle attività del Fondo portuale nelle Filippine. Il GIC sostiene che il Fondo portuale ha venduto un progetto di infrastruttura filippina per circa $ 1 miliardo, ma ha rivelato solo $ 496 milioni di proventi e ha erogato solo $ 305 milioni agli investitori del fondo.

I "mancati" $ 700 milioni non sono semplicemente evaporati nell'etere, ovviamente. Sembra altamente plausibile che la discrepanza sia andata almeno in parte verso il costoso sforzo di lobbying che il Fondo portuale ha montato per far esplodere i suoi ex dirigenti, Marsha Lazareva e Saeed Dashti, dalla prigione in Kuwait, dove sono stati rinchiusi dopo essere stati condannati di appropriazione indebita di fondi pubblici. Lobbying ad alta potenza campagna ha incassato una somma di milioni di dollari e messo cordialmente tutti da Louis Freeh, capo dell'FBI dal 1993 al 2001, a Cherie Blair, moglie dell'ex primo ministro britannico Tony Blair.

La sordida saga è l'illustrazione perfetta di come le società astute possano sfruttare la mancanza di controllo regolamentare nei paradisi fiscali come i Cayman per tenere fuori i contanti dalle casse pubbliche. Ci sono innumerevoli esempi del genere. Secondo quanto riferito Netflix sposta i soldi attraverso tre diverse società olandesi per mantenere bassa la propria fattura fiscale globale. Fino a pochi mesi fa, il titano tecnologico Google ne ho approfittato di una scappatoia fiscale soprannominata il "doppio panino irlandese, olandese", incanalando ingenti somme attraverso l'Irlanda verso "compagnie fantasma" in paradisi fiscali tra cui Bermuda e Jersey, entrambe dipendenze britanniche.

I leader europei non possono più permettersi l'inazione di eliminare questi buchi neri finanziari. Ibrahim Mayaki, copresidente di un panel delle Nazioni Unite di recente creazione sui flussi finanziari illeciti, remarked che "il denaro che viene nascosto nei paradisi fiscali offshore, riciclato attraverso le società di copertura e rubato apertamente dalle casse pubbliche dovrebbe essere destinato alla fine della povertà, all'istruzione di ogni bambino e alla costruzione di infrastrutture che creeranno posti di lavoro e porranno fine alla nostra dipendenza dai combustibili fossili".

In questo momento, dovrebbe essere rivolto all'adeguamento dei letti di terapia intensiva, assicurando che i medici italiani che curano i pazienti con coronavirus abbiano i guanti che potrebbero salvare la propria vita e che forniscano supporto alle piccole imprese europee in modo che non si facciano male.

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