Fintech d'Arabia: perché gli investitori europei stanno cercando di investire nel Golfo

Le nazioni del Golfo Arabico sono state a lungo riconosciute come una fonte di capitale, con una vasta ricchezza petrolifera che rende la regione sede di alcuni degli stati pro capite più ricchi del mondo. Ma con i paesi di tutto il mondo che stanno cambiando marcia verso politiche più verdi mentre le preoccupazioni per il cambiamento climatico aumentano, i combustibili fossili vengono resi un ricordo del passato. Ora, nel mondo post-petrolifero, il Golfo si sta reinventando, trasformandosi da regione dipendente dal petrolio e ultra-conservatrice in un entusiasmante hub fintech, che attrae capitali dall'estero.

E la regione non è mai stata più allettante per gli investitori, soprattutto dall'Europa: le economie sono maturate, le popolazioni sono diventate più giovani e innovative e lo Stato di diritto è migliorato. Con un ambiente operativo più stabile, le opportunità si presentano con maggiore regolarità e con la promessa di maggiori ricompense.

L'assenza di attori locali nelle regioni rappresenta anche un'opportunità per le imprese europee di fare realmente breccia in settori innovativi e innovativi. Molte società di private equity con sede nel Golfo lo hanno fatto negozio consolidato o chiuso a causa delle difficoltà di raccolta di nuovi capitali. Dove prima c'erano oltre 100 società di private equity nella regione, ora i numeri sono precipitati.

Prism Group AG, con sede in Svizzera, è una di queste società che cerca di trarre vantaggio dalle nuove opportunità nel Golfo. Collaborazione con i partner strategici reali degli Emirati Arabi Uniti e guidata da Amir Nagammy, imprenditore e investitore con un background in start-up tecnologiche e servizi finanziari, Prism lo è finalizzata all'acquisizione di Finablr, l'affermato fornitore di pagamenti digitali e fintech quotato alla Borsa di Londra (LSE) e nel 2018 ha registrato ricavi per oltre 1 miliardo di dollari.

Finablr è un fulgido esempio di come il Golfo sia diventato un leader globale nel mercato, con l'azienda ampiamente considerata come un attore affermato nello spazio fintech competitivo e innovativo. Le sue radici sono profonde nella regione, ma Finablr si è rapidamente espansa con operazioni ora in 170 paesi e consolidando marchi internazionali come Travelex.

L'azienda un tempo fiorente ha attraversato un ambiente di lavoro difficile, sostenuta dal suo portafoglio leader del settore di partecipazioni fintech e capitale circolante fornito da Prism in attesa dell'approvazione normativa da parte della LSE e della Financial Conduct Authority (FCA), l'autorità di regolamentazione del Regno Unito, per il completamento dell'acquisizione di $ 1.

Ed è fondamentale che questa approvazione normativa sia data, per le migliaia di lavoratori la cui sussistenza dipende da Finablr, gli azionisti che non rimarrebbero senza nulla se l'azienda diventasse insolvente e i clienti che dipendono dalla sua tecnologia per inviare denaro in tutto il mondo. In effetti, Finablr ha elaborato 150 milioni di transazioni per un valore di oltre 82 miliardi di sterline nel suo ultimo anno di attività: il suo fallimento lascerebbe un vuoto per coloro che si affidano al servizio.

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Nagammy ha assunto un team di esperti per supportare la rivitalizzazione e il rinvigorimento di Finablr e sfruttare il valore sottostante dell'azienda fintech. Alvarez e Marsal, il principale consulente per la ristrutturazione del mondo, e Moelis & Co stanno aiutando Prism a ristrutturare Finablr e a riposizionarlo per trarre vantaggio dai cambiamenti guidati dalla tecnologia che stanno investendo il settore dei pagamenti. Discussioni sulla fusione sono stati fatti con la BFC Group Holdings con sede in Bahrain, una mossa che consoliderà diversi marchi leader del Golfo sotto lo stesso tetto e formerà una vera e propria centrale tecnologica e di innovazione.

Questo approccio proattivo per rivitalizzare uno dei principali leader fintech della regione ha il potenziale per dare impulso non solo a Finablr stessa, ma al settore nel suo insieme. La suite di partecipazioni tecnologiche ha un valore reale per stimolare il commercio regionale tra PMI e altri, con il commercio incoraggiato e supportato dalla tecnologia di pagamento rapida e sicura nella piattaforma di Finablr.

Prism è solo una delle numerose società di investimento che guardano con rinnovato interesse al Golfo. Anche l'investitore londinese New World Group sta cercando di farlo espandersi nel GCC, con altri che dovrebbero seguire quando la regione si aprirà a seguito della pandemia.

Ma la mossa di Prism su Finablr in particolare, ha il potenziale per rimettere davvero in moto il private equity e mettere il Golfo sulla mappa per gli investimenti fintech. Insieme ai nuovi settori stimolati da schemi di imprenditorialità e programmi nazionali per rafforzare il settore privato, ci saranno ancora più opportunità per il private equity di aggiungere valore significativo alla regione mentre affronta il nuovo mondo verde.

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